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Ai快訊 8月15日晚間，安碩信息發(fā)布2025年度向特定對象發(fā)行A股股票預案。本次擬向不超過35名（含35名）特定對象發(fā)行股票，募集資金總額不超過6億元，扣除發(fā)行費用后擬用于基于人工智能技術的智慧信貸系統(tǒng)、補充流動資金等。

本次發(fā)行采用競價方式，定價基準日為發(fā)行期首日，發(fā)行價格不低于定價基準日前二十個交易日公司股票交易均價的80%。發(fā)行股票數(shù)量按照募集資金總額除以發(fā)行價格確定，且不超過41,531,715股（含本數(shù)），未超過本次發(fā)行前公司總股本的30%。

加碼布局智慧信貸

預案顯示，基于人工智能技術的智慧信貸系統(tǒng)項目計劃總投資約3.54億元，擬使用募集資金約3.53億元，占本次募集資金近59%。該項目以AI技術為核心基座，深度融合多模態(tài)認知智能與全域數(shù)據(jù)治理能力，重構傳統(tǒng)信貸業(yè)務價值鏈條，為銀行構建數(shù)字化時代核心競爭力。

項目通過整合多維度數(shù)據(jù)、運用先進人工智能算法和模型，新增智能盡調報告、客戶風險評估等四個模塊建設，同時對工作臺、產(chǎn)品管理等11個模塊進行升級，實現(xiàn)客戶信息化業(yè)務管理，為金融業(yè)構筑兼具效率與安全的智能化信貸系統(tǒng)。

隨著人工智能技術升級迭代和大模型架構應用，AI生成內容轉變?yōu)槎嗄B(tài)內容生成方式，可助力金融行業(yè)數(shù)智化轉型和生產(chǎn)效率提升。該智慧信貸系統(tǒng)能根據(jù)銀行客戶行為數(shù)據(jù)和信用狀況，提供定制化信貸產(chǎn)品和服務方案，增強金融機構市場競爭力，促進信貸業(yè)務數(shù)字化轉型和智能化升級，為金融機構長期發(fā)展奠定基礎。

預案稱，信貸管理類系統(tǒng)是公司主營業(yè)務和核心競爭力體現(xiàn)。項目實施后，公司將結合人工智能技術改進提升，組建專門研發(fā)團隊，提供資金支持，提升信貸系統(tǒng)產(chǎn)品核心技術，升級更新原有產(chǎn)品，實現(xiàn)業(yè)務深度推廣應用。該系統(tǒng)市場空間廣闊，項目實施將為公司帶來可觀收益，提升整體盈利水平，有助于提升公司產(chǎn)品和核心競爭力。

擬用1.13億元募資補流

預案顯示，公司營業(yè)收入穩(wěn)定增長，日常營運資金規(guī)模逐步擴大。為支持主營業(yè)務持續(xù)、快速健康發(fā)展，結合行業(yè)營運特點和發(fā)展狀況，公司擬使用11,300萬元募集資金補充流動資金。

從貨幣資金情況看，最近三年末，公司貨幣資金余額分別為10,126.15萬元、12,696.34萬元和13,802.02萬元。公司日常資金需求包括支付職工薪酬、繳納稅款等剛性兌付款項，以及支付借款利息和歸還到期貸款等。隨著業(yè)務規(guī)模擴大，成本中大部分為剛性兌付的員工工資，付款周期短，需保有一定貨幣資金用于日常經(jīng)營。若堅持業(yè)務擴張和加大研發(fā)投入，僅靠現(xiàn)有資金和內部業(yè)務回款償還到期債務壓力較大，因此有持續(xù)融資現(xiàn)實需要。

從資產(chǎn)負債率情況看，最近三年末，公司合并口徑資產(chǎn)負債率分別為50.84%、55.21%和53.92%，總體逐步走高。持續(xù)通過股權、債務融資等方式緩解資金壓力，本次補充流動資金能有效緩解營運資金需求，優(yōu)化資本結構，提高抗風險能力，有利于公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康、長遠發(fā)展。

利好經(jīng)營管理和財務狀況

預案從兩方面說明了本次向特定對象發(fā)行股票對公司經(jīng)營管理和財務狀況的影響。

對公司經(jīng)營管理而言，本次募集資金投資項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策和公司整體發(fā)展戰(zhàn)略，有利于把握市場機遇，擴大業(yè)務規(guī)模，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級及戰(zhàn)略拓展，增強核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力，具有良好市場發(fā)展前景和經(jīng)濟效益。項目完成后，公司綜合競爭力將進一步提升，符合公司長遠發(fā)展需要及全體股東利益。

對公司財務狀況來說，本次發(fā)行完成后，公司資金實力將增強，凈資產(chǎn)規(guī)模進一步提升，財務狀況得到改善，為后續(xù)發(fā)展提供有力保障，有利于增強資產(chǎn)結構穩(wěn)定性和抗風險能力。發(fā)行將為募集資金投資項目順利實施提供保障，提升公司盈利能力，增強包括財務能力在內的綜合實力。

提示多項風險

預案中，安碩信息提示了公司業(yè)績波動、存貨高企、募投項目效益未達預期等多個風險。

- 業(yè)績波動風險：2022 - 2024年，公司營業(yè)收入分別為77,902.55萬元、88,802.43萬元和99,043.07萬元，凈利潤分別為 - 7,969.78萬元、 - 5,343.35萬元和1,683.91萬元，毛利率分別為20.31%、19.95%、24.63%。公司未來發(fā)展受宏觀經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)政策、技術革新等外部因素以及自身技術創(chuàng)新、市場開拓、內部控制等內部因素綜合影響，可能導致業(yè)績指標出現(xiàn)波動。

- 存貨規(guī)模較大及產(chǎn)生跌價損失的風險：2022 - 2024年末，公司存貨賬面價值分別為47,185.08萬元、47,781.26萬元和45,882.68萬元，占總資產(chǎn)的比例分別為55.77%、57.77%和54.59%，主要構成為合同履約成本。期末存貨金額較高，若市場需求變化、預測與實際差異大或不能合理控制項目進度，存貨跌價風險提高，將對經(jīng)營業(yè)績產(chǎn)生不利影響。

- 應收賬款發(fā)生壞賬損失的風險：2022 - 2024年末，公司應收賬款余額分別為11,369.32萬元、9,235.65萬元和11,800.72萬元，占當期營業(yè)收入的比例分別為14.59%、10.40%和11.91%?？蛻舸蟛糠譃殂y行等，若其財務狀況惡化或宏觀經(jīng)濟疲軟，應收賬款可能規(guī)模增加甚至產(chǎn)生較大實際損失，影響經(jīng)營性現(xiàn)金流和凈利潤。

- 毛利率波動風險：2022 - 2024年，公司綜合毛利率分別為20.31%、19.95%、24.63%。經(jīng)營模式、服務價格、技術更新速度、市場競爭環(huán)境、人力資源成本等因素變化，可能導致毛利率波動，影響盈利水平。

- 募投項目效益未達預期的風險：公司本次募集資金主要投向智慧信貸系統(tǒng)項目、全面風險數(shù)智化管理平臺項目、數(shù)字金融研發(fā)中心升級項目和補充流動資金。項目可行性分析基于當前市場環(huán)境、行業(yè)趨勢和技術水平等，但項目建設需一定周期，若市場環(huán)境、技術、管理、人才等方面出現(xiàn)重大變化，可能影響項目實施進度和盈利水平，導致募投項目效益未達預期。

公開資料顯示，安碩信息主營業(yè)務是向以銀行為主的客戶提供信貸風險業(yè)務管理咨詢、軟件開發(fā)與服務，主要產(chǎn)品包括信貸管理類系統(tǒng)、風險管理類系統(tǒng)、非銀行金融機構及其他系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫和商業(yè)智能類系統(tǒng)。業(yè)績方面，今年一季度財報顯示，公司實現(xiàn)營業(yè)收入近1.5億元，同比增長8.92%；歸母凈利潤164.83萬元，同比下降35.99%。

（AI撰文，僅供參考）