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開科唯識回復IPO二輪問詢，新增客戶毛利率大幅高于存量客戶引關注

原創(chuàng) <{$news["createtime"]|date_format:"%Y-%m-%d %H:%M"}>  樂居財經 李蘭蘭 7.3w閱讀 2023-11-30 13:35

樂居財經 李蘭 11月27日，北京開科唯識技術股份有限公司（以下簡稱“開科唯識”）回復深交所IPO二輪問詢，涉及收入增長合理性、研發(fā)費用率、應收賬款回款等相關問題。

據查，開科唯識是在財富管理和支付清算領域的數字化轉型技術及產品供應商，主要為銀行等金融機構提供財富管理及金融市場、支付清算、智能數字化客戶服務等領域的軟件開發(fā)及技術服務、運維及咨詢服務。

關于風險提示及行業(yè)競爭地位相關信息披露的準確性方面，招股說明書披露，開科唯識產品及服務的客戶滲透率較高，對18家大型國有銀行和股份制銀行的滲透率達到67%，對125家城商行滲透率達到61%。

根據前次審核問詢回復，滲透率僅代表開科唯識對于客戶的觸達情況，不能表示市場份額，相關客戶實際向開科唯識采購的金額可能較低，或同時存在向其他供應商采購的情形。前述在審核問詢回復中披露的內容未完全在招股說明書中呈現。

此外，首輪問詢回復中“對同一客戶存在兩種服務模式的原因”，開科唯識解釋為大型國有銀行金融科技員工眾多，主要采取自研方式建設，大多采購以工作量法結算的外包服務，少量采購系統(tǒng)或軟件產品模塊。對于股份制銀行及城商行農商行，金融科技員工人數有限，更多地采購軟件交付成果驗收模式的系統(tǒng)平臺或軟件產品模塊。

但“軟件外包工作量模式”下的主要客戶也主要為股份制銀行和城商行，與相關解釋不匹配。首輪問詢回復中對于“客戶自研系統(tǒng)情況”也持有類似的邏輯，但未結合說明股份制銀行、城市商業(yè)銀行采用軟件外包工作量模式的原因。

據此，開科唯識被要求對招股說明書風險因素相關信息披露進行必要的修訂、完善，以更加清晰、準確、完整地方式披露有關風險等。

此外，2022年、2023年上半年，開科唯識新增客戶的毛利率分別為57.01%、47.53%，大幅高于存量客戶，開科唯識稱主要原因為向非金融機構銷售收入大幅上升，該類客戶部署的軟件系統(tǒng)產品化程度相對較高，故其毛利率水平較高。

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