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6月25日，招商銀行2024年度股東大會(huì)如期而至。

作為行業(yè)零售金融的標(biāo)桿，招商銀行此次審議通過了《2024年度董事會(huì)工作報(bào)告》、《關(guān)于2025年度中期利潤分配計(jì)劃的議案》、《2025-2029年資本管理規(guī)劃》等13項(xiàng)議案。其中，與上屆相比，第十三屆董事會(huì)成員增至17人，包括8名股東董事（非執(zhí)行董事）、3名執(zhí)行董事以及6名獨(dú)立非執(zhí)行董事。

值得一提的是，招行此次也審議通過了《關(guān)于不再設(shè)置監(jiān)事會(huì)的議案》，其中提及，該議案將在該行收到國家金融監(jiān)管總局對(duì)修訂后的公司章程核準(zhǔn)批復(fù)后生效。同時(shí)，該行第十二屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事任期屆滿后不再換屆。

　　招行董事會(huì)換屆，

　　成員增至17人

招行在召開股東大會(huì)的同日發(fā)布了多份重要文件，其中一則為《2024年度股東大會(huì)決議公告》，其中提及了第十三屆董事會(huì)成員的最終選舉情況。

公告顯示，此次會(huì)議審議通過的招行第十三屆董事會(huì)成員共17名，包括8名股東董事、3名執(zhí)行董事、6名獨(dú)立非執(zhí)行董事。

其中，8名股東董事分別為繆建民、石岱、孫云飛、鄧仁杰、江朝陽、朱立偉、黃堅(jiān)、馬向輝；3名執(zhí)行董事分別為王良、鐘德勝、王小青；6名獨(dú)立非執(zhí)行董事分別為田宏啟、李朝鮮、史永東、李健、黃玉山、盧力平，董事任期時(shí)長為三年。

與第十二屆董事會(huì)成員數(shù)量相比，新一屆成員數(shù)量進(jìn)一步增加。

注：新浪金融研究院根據(jù)招行公告整理

值得注意的是，在招行2024年年報(bào)中，該行第十二屆董事會(huì)成員共14人，但隨著招行原執(zhí)行董事、副行長朱江濤的辭職，此屆董事會(huì)成員減少至13人。

此前，招商證券發(fā)布公告稱，公司第八屆董事會(huì)第二十次會(huì)議于6月3日以通訊表決方式召開，會(huì)議審議通過了聘任朱江濤為公司總裁。而在近日，該公司又稱，委任朱江濤為第八屆董事會(huì)執(zhí)行董事已于年度股東大會(huì)經(jīng)普通決議案獲股東批準(zhǔn)。

在朱江濤離任后，招行副行長王小青被選舉為執(zhí)行董事，同時(shí)，他還兼任招商基金董事長、招商信諾董事長、招商信諾資管董事長。

此外，招行公告也顯示，第十三屆新當(dāng)選的董事鄧仁杰、江朝陽、馬向輝、王小青、黃玉山和盧力平的任職資格，尚需報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局進(jìn)行審核，任期自董事任職資格核準(zhǔn)之日起，至第十三屆董事會(huì)屆滿之日止。

與此同時(shí)，在黃玉山、盧力平的獨(dú)立董事任職資格獲得核準(zhǔn)之前，李孟剛、劉俏將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，繼續(xù)履行獨(dú)立董事及董事會(huì)專門委員會(huì)相關(guān)職責(zé)。

而在此次股東大會(huì)召開前，招行還發(fā)布了《2024年度股東大會(huì)文件》，其中提及，董事會(huì)決策設(shè)立迪拜分行、調(diào)整境外機(jī)構(gòu)等重大經(jīng)營管理事項(xiàng)，加快國際化發(fā)展步伐。

另外，在科技方面，招行董事會(huì)繼續(xù)保持科技投入強(qiáng)度，深入推進(jìn)“科技興行”戰(zhàn)略，搶抓AI快速發(fā)展機(jī)遇，加快從“數(shù)字招行”邁向“數(shù)智招行”，引領(lǐng)推動(dòng)招行打造以“智慧銀行”為核心的新的護(hù)城河。

　　公司治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，

　　監(jiān)事會(huì)將成為歷史

除了與董事會(huì)相關(guān)的議案，招行此次還通過了與監(jiān)事會(huì)相關(guān)的議案，包括《關(guān)于不再設(shè)置監(jiān)事會(huì)的議案》、《2024年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》。

其中，招行指出，《關(guān)于不再設(shè)置監(jiān)事會(huì)的議案》將在公司收到國家金融監(jiān)督管理總局對(duì)修訂后的公司章程核準(zhǔn)批復(fù)后生效。同時(shí)，公司第十二屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事任期屆滿后不再換屆，依照法律法規(guī)和《招商銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定繼續(xù)履職至公司不再設(shè)置監(jiān)事會(huì)的調(diào)整生效之日。屆時(shí)，公司將另行公告。

值得注意的是，《2024年度股東大會(huì)文件》還提及，招行不再設(shè)置監(jiān)事會(huì)，由董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)承接法律法規(guī)規(guī)定的監(jiān)事會(huì)職權(quán)，在董事會(huì)設(shè)置職工董事，并相應(yīng)修訂公司章程，同步廢止《招商銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》和《招商銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)實(shí)施細(xì)則》。

事實(shí)上，除了招行，近期包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行在內(nèi)的多家銀行發(fā)布公告稱，將不再設(shè)置監(jiān)事會(huì)。

與此同時(shí)，華夏銀行亦跟進(jìn)改革，明確廢止《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》等6項(xiàng)監(jiān)事會(huì)制度，監(jiān)事會(huì)成員職務(wù)終止后不再續(xù)任。

此外，6月25日，招行還發(fā)布了一份關(guān)于監(jiān)事辭任的公告。其中顯示，該行監(jiān)事會(huì)收到外部監(jiān)事徐政軍的辭任函，徐政軍因擔(dān)任監(jiān)事職務(wù)將滿六年，向監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)辭去外部監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)監(jiān)督委員會(huì)主任委員職務(wù)。

同時(shí)，蔡進(jìn)此前因年齡原因提請(qǐng)辭去職工監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)委員職務(wù)但未生效，鑒于徐政軍和蔡進(jìn)辭任同步生效后，該行監(jiān)事會(huì)的成員人數(shù)和構(gòu)成均符合相關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，且該行擬取消監(jiān)事會(huì)，兩人的辭任均自今年6月25日起生效。

　　2025中期利潤分配計(jì)劃議案通過，

　　股東回報(bào)策略穩(wěn)定

招行此次被審議通過的議案中，還包括2024年度利潤分配方案（包括宣派末期股息）、關(guān)于2025年度中期利潤分配計(jì)劃的議案。

此前，招行曾披露，截至去年末，公司普通股總股本25219845601股，以此計(jì)算合計(jì)擬派發(fā)現(xiàn)金紅利約人民幣504.4億元（含稅）；2024年度公司現(xiàn)金分紅比例為35.32%（即現(xiàn)金分紅占合并報(bào)表中歸屬于本行普通股股東的凈利潤的比例）。

另外，該行在《2024年度股東大會(huì)文件》提及，2025年度中期利潤分配現(xiàn)金分紅金額占2025年半年度歸屬于本行普通股股東凈利潤的比例為35%。后續(xù)制定2025年度利潤分配方案時(shí)，將考慮已派發(fā)的中期利潤分配金額。

而在《2025-2029年資本管理規(guī)劃》中，該行同樣提及，“在符合屆時(shí)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資本充足率規(guī)定的前提下，本公司每年現(xiàn)金分紅原則上將不低于當(dāng)年按中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則審計(jì)后歸屬于普通股股東的稅后凈利潤的30%”，并特別強(qiáng)調(diào)將“切實(shí)提高對(duì)廣大股東的合理投資回報(bào)，保持股利分配政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性”。

與此同時(shí)，該行《2024年度董事會(huì)工作報(bào)告》披露，2024年歸屬于本行普通股股東的平均凈資產(chǎn)收益率（ROAE）達(dá)14.49%，持續(xù)保持了較高的投資回報(bào)水平。

現(xiàn)如今，銀行業(yè)普遍面臨息差收窄壓力，王良在此次股東大會(huì)上表示，從行業(yè)表現(xiàn)看，今年一季度商業(yè)銀行凈息差降至1.43%，與同期銀行業(yè)不良貸款率形成倒掛，對(duì)銀行盈利能力的可持續(xù)性帶來巨大挑戰(zhàn)。

他表示：“過去招行一直保持行業(yè)領(lǐng)先的凈息差水平，主要得益于多年來負(fù)債結(jié)構(gòu)帶來的成本優(yōu)勢。”

不過，他也直言，招行去年凈息差降至1.98%，首次跌破2%，今年一季度凈息差也在進(jìn)一步下行。

對(duì)于凈息差下降一事，王良認(rèn)為，從同業(yè)看，目前招行凈息差仍高于平均水平，保持領(lǐng)先位置，目標(biāo)是讓招行繼續(xù)保持凈息差領(lǐng)先同業(yè)，能夠有效覆蓋各項(xiàng)成本，使資產(chǎn)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)保持價(jià)值創(chuàng)造，帶來正的收益。

王良表示，對(duì)招行而言，在低利率、低利差、低費(fèi)率的經(jīng)營環(huán)境下，自身生存發(fā)展能力的提升最為根本，目前該行正在加快“四化”轉(zhuǎn)型突圍。

其中，一是加快國際化發(fā)展，使招行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更適應(yīng)中國企業(yè)走出去的需求，避免簡單依賴在國內(nèi)低利率環(huán)境、單一市場的發(fā)展；二是深化綜合化經(jīng)營，通過綜合化經(jīng)營使招行的收入來源更加多元；三是打造差異化競爭優(yōu)勢，加快差異化發(fā)展，避免銀行業(yè)同質(zhì)競爭，打造招行特色化優(yōu)勢；四是加快數(shù)智化轉(zhuǎn)型，利用大語言模型、人工智能、金融科技等技術(shù)使招行能更好地降低成本、提升客戶體驗(yàn)，并管控好風(fēng)險(xiǎn)。

王良認(rèn)為，要通過以上措施，使招行能夠穿越低利率的環(huán)境和周期，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。